Guide de l'investissement dans les crypto-monnaies

Le bitcoin et les crypto-monnaies dans leur ensemble sortent d'une année historique et plus de gens que jamais montrent de l'intérêt à investir. Les événements mondiaux y sont pour beaucoup, mais pour ceux qui surveillent les cryptomonnaies depuis un certain temps, ce n'était qu'une question de temps avant qu'elles n'explosent.

Bien que les crypto-monnaies aient attiré l'attention du grand public, elles restent l'une des catégories d'actifs les plus méconnues. Investir dans les crypto est également un peu plus complexe que d'investir dans des actions ou des fonds communs de placement. Voyons comment vous pouvez investir dans les crypto-monnaies en 2021, quelques termes avec lesquels vous devez vous familiariser et quelques éléments dont vous devez vous méfier.

Que sont exactement les crypto-monnaies ?

La première chose à faire avant d'investir dans les crypto-monnaies est de comprendre leur fonctionnement. Blockchain est un terme que vous entendrez souvent lorsque vous parlerez de crypto, et bien que les deux soient imbriqués, vous devez différencier la technologie des crypto-monnaies. En bref, la plupart des crypto-monnaies fonctionnent sur une blockchain, mais toutes les blockchains ne sont pas destinées aux crypto.

La blockchain est un système de registre distribué. Il utilise les ordinateurs d'un réseau pour vérifier les transactions. Ce réseau peut être centralisé ou décentralisé, et la blockchain est constituée d'une série de blocs dont chacun apporte la preuve d'une transaction.

Ces blocs seront assemblés pour montrer chaque transaction effectuée sur ce réseau. Comme ils seront distribués à tous les ordinateurs du réseau, il sera difficile de les falsifier, à moins qu'un groupe ou un individu ne prenne le contrôle de la majeure partie de la puissance de calcul du réseau, dont est virtuellement impossible sur un réseau massif décentralisé comme celui du bitcoin.

Vous devez également savoir que toutes les crypto-monnaies ne sont pas destinées à être utilisées comme de l'argent. Certaines, comme le Bitcoin, le Litecoin, et les Bitcoin Cash essaient de reproduire l'action des devises réelles. D'autres ont des objectifs différents. Ether, qui est la deuxième monnaie en termes de marché n'a jamais été conçu pour être une monnaie. Elle est plutôt destinée à être utilisée pour alimenter des applications sur sa blockchain propriétaire.

D'autres crypto-monnaies, comme XRP, par exemple, ont été faites pour soutenir les systèmes existants en offrant un moyen plus rapide d'effectuer des remises internationales et des transferts de fonds. Il existe plusieurs de ces types de monnaies spécialisées, et vous devez vous familiariser avec elles avant de vous lancer.

Quels sont les principaux types de crypto-monnaies ?

Il existe de nombreux types de crypto-monnaies sur le marché, mais la plupart d'entre elles se répartissent en 5 grandes catégories : les monnaies plateformes, les monnaies transactionnelles, les monnaies stables, les monnaies utilitaires et les monnaies de gouvernance.

Les pièces plateformes sont destinées à être utilisées sur une plateforme spécifique, comme Ether. Mais de nombreux autres projets utilisent des monnaies plateformes, et il est toujours judicieux de se renseigner sur ces projets pour voir s'ils ont du potentiel. Golem, par exemple, permet aux gens de louer la puissance de calcul des ordinateurs du réseau. Les utilisateurs peuvent télécharger des tâches vers le supercalculateur Golem via le cloud et jouer en utilisant le jeton propriétaire de la plateforme, le GNT.

Les pièces transactionnelles sont des pièces destinées à imiter les monnaies du monde réel, comme le bitcoin. Cependant, bien qu'elles tentent de reproduire la manière dont les transactions en monnaie fiduciaire sont effectuées, elles peuvent également présenter des avantages considérables. Par exemple, des pièces comme le Bitcoin et le DAI permettent aux utilisateurs de échange l'argent sans une entité extérieure comme une banque.

Les stablecoins sont un type particulier de crypto-monnaie qui est rattaché à un actif sous-jacent plus stable. La principale raison de leur existence est de permettre aux utilisateurs d'échanger facilement des crypto-monnaies. De nombreuses crypto-monnaies échanges rendent difficile l'échange de monnaie fiduciaire contre des crypto-monnaies, ce qui vous permet de vous exposer au marché des crypto-monnaies sans avoir à faire face à ses fortes fluctuations.

Les pièces utilitaires sont généralement intégrées à un protocole de blockchain et les pièces vous permettent d'accéder à des services sur ce réseau. Un casino en ligne publiant sa propre crypto-monnaie pour permettre aux joueurs de toutes les juridictions de jouer serait un exemple de pièce utilitaire.

Les pièces de gouvernance sont un type particulier de pièces qui sont utilisées comme outil de vote pour les administrateurs et les parties prenantes sur une blockchain. Les pièces de gouvernance sont utilisées pour montrer leur soutien à certaines initiatives ou aux changements proposés.

Maintenant que nous en savons un peu plus sur les crypto-monnaies, voyons comment vous pouvez les acheter et les échanger.

Comment acheter des crypto-monnaies à l'aide d'un porte-monnaie électronique ?

La toute première chose que vous devrez examiner lorsque vous investissez dans les crypto-monnaies est une sûr crypto-monnaie Portefeuille. Vous devez savoir qu'un portefeuille de crypto-monnaies ne "détient" aucune de vos crypto-monnaies à proprement parler. Ce qu'il fait, c'est protéger vos clés publiques et privées, qui sont essentielles pour vérifier les transactions sur la blockchain et confirmer que vous en êtes le propriétaire.

Si vous ne savez pas ce qu'est une clé privée et une clé publique, c'est un concept que vous devrez comprendre avant de commencer. Une clé privée ne doit jamais être partagée et doit être protégée à tout moment. Imaginez qu'il s'agit de la clé d'une boîte aux lettres. Dans cet exemple, la clé publique fonctionnerait comme l'adresse.

Tout le monde devrait pouvoir voir votre adresse pour pouvoir vous envoyer de l'argent. Le fait de connaître votre adresse ne leur donne pas accès à votre boîte aux lettres. Mais, s'ils peuvent mettre la main sur votre clé, ils peuvent se servir de ce qu'il y a dedans.

C'est pourquoi vous devez trouver un porte-monnaie qui garantit que cette clé est correctement cryptée. Il est également recommandé de limiter l'accès à ce portefeuille. C'est pourquoi la plupart des gens vous suggéreront d'utiliser un stockage à froid pour les grandes quantités de crypto.

Un portefeuille froid ne sera connecté à un réseau que lorsque vous souhaiterez le faire. Ce type de stockage ressemble généralement à une clé USB ordinaire. Il limite les risques de piratage de votre portefeuille. Mais cela signifie également qu'il peut être perdu, et perdre un portefeuille signifie que vous pourriez perdre toute votre crypto, ce qui est déjà arrivé à de nombreuses reprises. Vous devrez donc également trouver un endroit sûr pour ce portefeuille, comme un coffre-fort bancaire, par exemple. Il serait également sage de ne pas mettre tous vos actifs dans un seul portefeuille.

L'autre type de portefeuille commun que vous trouverez est le portefeuille logiciel. Ils sont généralement utilisés sur les téléphones portables. Ils sont très pratiques et très sûrs, selon celui que vous choisissez et votre appareil, mais ils ne seront jamais aussi sûrs qu'un portefeuille froid. Il s'agit d'une bonne option si vous recherchez la commodité ou si vous souhaitez uniquement conserver et traiter de petites sommes.

Vous avez également la possibilité de stocker la crypto-monnaie sur le site d'échange que vous allez utiliser, mais ce n'est pas recommandé. Cela signifie que la bourse contrôlera votre argent à tout moment, et certaines ont fait faillite ces dernières années. Certains ont même vu leur propriétaire disparaître. Donc, ce n'est pas quelque chose que quelqu'un qui veut sérieusement investir dans la crypto devrait faire.

Comment acheter des crypto-monnaies par l'intermédiaire des bourses de valeurs

Ensuite, vous devez rechercher une bonne bourse pour acheter et échanger des crypto-monnaies. Ces bourses ne sont pas aussi étroitement réglementées que les bourses de valeurs, vous devez donc être très prudent.

Vérifiez depuis combien de temps la bourse est en activité. Le lieu d'implantation de la bourse est également important. Vous devez également examiner les mesures de sécurité qu'elle a mises en place. Des éléments tels que l'authentification à deux facteurs et la vérification KYC sont tous de bons signes. Recherchez également des éléments tels que le cryptage SSL et assurez-vous que la majorité des actifs sont stockés à froid avec des sauvegardes distribuées cryptées de routine.

Il convient également de s'intéresser au service clientèle, à la convivialité, au nombre de crypto-monnaies proposées et à la possibilité d'effectuer des transactions entre devises et crypto-monnaies.

Comment acheter de la monnaie numérique par le biais des échanges de pair à pair ?

Il existe également des échanges de pair à pair qui vous permettent d'échanger directement avec d'autres utilisateurs. Ces échanges présentent de nombreux avantages, mais aussi quelques inconvénients.

Le plus grand avantage est que les frais de transaction sont moins élevés. Les pièces ne sont jamais en possession d'une autorité centrale, ce qui réduit les risques d'attaques à grande échelle. Mais les plateformes centralisées ont quelque chose que les plateformes peer-to-peer décentralisées n'ont pas : la liquidité.

Une plus grande liquidité signifie finalement que vous avez plus de chances d'obtenir le meilleur prix sur le marché. Il y a également plus de contrôle sur prix sur les plateformes centralisées puisque les transactions sont modérées.

Quelques conseils pour réussir

Tout d'abord, nous vous conseillons de n'investir qu'une petite partie de votre portefeuille en crypto. Investir plus que 10% à ce stade serait considéré comme risqué. Vous devez également apprendre à lire un livre blanc, et à investir dans des projets plutôt que dans la crypto chaude du jour.

Vérifiez si un projet est crédible et a du potentiel. Pour ce faire, examinez l'équipe qui le soutient. Si elle est composée de personnes qui ont travaillé sur des projets importants et qui sont respectées par la communauté, c'est bon signe. Enfin, sachez qu'il n'y a pas que le bitcoin et les noms habituels que vous entendrez prononcer, alors gardez vos oreilles et vos yeux ouverts pour les nouveaux projets ; ce sont souvent ceux qui ont le plus grand potentiel de croissance.

Investir dans les crypto-monnaies est différent de l'investissement dans les actifs traditionnels à bien des égards. Elles sont également très différentes en tant que classe d'actifs. Suivez ces quelques conseils et prenez la responsabilité d'en apprendre le plus possible sur toute crypto et crypto-monnaie avant de prendre position.