Le secteur des crypto-monnaies est plein d'argent et d'enthousiasme, mais ces deux éléments, combinés à la nature difficilement traçable des crypto-monnaies, en ont fait une cible de choix pour les escrocs, les pirates et les fraudeurs. Que vous investissiez dans un nouveau projet de crypto-monnaies ou que vous échangiez des pièces sur un site de commerce électronique, il est important que vous sachiez que vous n'êtes pas seul. échangeSi vous n'avez pas de compte en banque, vous risquez d'être la proie de l'une des nombreuses arnaques aux crypto-monnaies - jusqu'à présent ! Dans ce guide, nous vous présenterons les types d'arnaques aux crypto-monnaies les plus courants, en vous apprenant non seulement à les repérer, mais aussi à les éviter.
Signes révélateurs d'escroqueries aux crypto-monnaies
Si vous voulez être en mesure de repérer les arnaques aux crypto-monnaies avant qu'il ne soit trop tard, vous devez apprendre les différents signes que ces systèmes ont en commun. Mais d'abord, divisons les arnaques aux crypto-monnaies en quatre catégories :
- Les arnaques aux ICO - Il s'agit d'arnaques aux crypto-monnaies dans lesquelles une vente de jetons ou une ICO est utilisée pour lever des fonds pour un projet. dont que l'équipe n'a pas l'intention de terminer. Au lieu de cela, les fonds sont simplement utilisés par l'équipe pour des raisons personnelles. Les arnaques aux ICO sont devenues extrêmement populaires en 2017, lorsque les investisseurs étaient plus disposés que jamais à participer à des ventes de jetons.
- Escroqueries sur les projets - Dans le cas de certaines arnaques aux crypto-monnaies, une vente de jetons ou une ICO est utilisée pour lever des fonds pour un projet que l'équipe a bien l'intention de mener à bien. Cependant, à une date ultérieure, l'équipe décide d'abandonner le projet et d'utiliser les fonds pour des raisons personnelles, tout en cessant de communiquer avec les investisseurs.
- Escroqueries à la bourse - Les arnaques aux crypto-monnaies ne sont pas toujours liées à des projets individuels. Crypto-monnaie échanges mai choisissez pour voler leurs utilisateurs - soit en volant un petit montant de façon continue, soit en s'enfuyant avec tous les fonds de leurs utilisateurs en une seule fois. Parfois, les bourses peuvent prétendre qu'elles ont été piratées pour dissimuler leurs agissements.
- Escroqueries sur les médias sociaux - Il s'agit de la moins sophistiquée des escroqueries aux crypto-monnaies : une simple tentative d'accaparement d'argent en ligne en encourageant les utilisateurs des médias sociaux à envoyer des crypto-monnaies à une adresse particulière, souvent sous le prétexte qu'ils recevront une récompense pour l'avoir fait. Les escroqueries sur les médias sociaux impliquent généralement l'usurpation de l'identité d'une personne ou d'un groupe notable.
Découvrons maintenant certains des signes révélateurs de ces escroqueries !
Les arnaques aux ICO :
- Équipe anonyme - Une équipe anonyme est l'un des signes les plus évidents qu'une ICO est en fait une arnaque. Avec la quantité de données personnelles actuellement disponibles sur Internet, il n'y a aucune raison pour que les fondateurs d'un nouveau projet ne partagent pas leur identité sur le Web. Il y en a une, c'est de s'assurer de ne pas laisser de trace lorsqu'ils s'enfuient avec votre argent !
- Distributions de jetons et de fonds - Les distributions de jetons et de fonds du projet sont deux autres facteurs à prendre en compte pour déterminer si une ICO est une arnaque. Pour commencer, il se peut que l'équipe n'ait alloué qu'une petite partie des jetons à l'ICO (laissant un grand nombre de jetons pour elle-même), ou qu'elle n'ait pas de plan clair sur la façon dont elle compte utiliser les fonds collectés lors de l'ICO - aucun de ces cas n'est bon !
- Livre blanc peu clair - Si le livre blanc d'une ICO est rempli de mots à la mode et d'un langage vague, suggérant que l'objectif du projet n'est pas exactement clair ou que l'équipe n'est pas apte à réussir, cela peut également suggérer qu'il s'agit d'une escroquerie.
Arnaques aux projets
- Équipe anonyme, mauvaise distribution des jetons ou livre blanc peu clair. - Pour déterminer si un projet de crypto-monnaie existant est une escroquerie, vous pouvez rechercher les mêmes signes que ceux observés dans les escroqueries liées aux ICO ; la seule différence entre ces deux escroqueries est le calendrier.
- Manque d'activité/communication - Il existe un autre facteur qui peut vous aider à repérer les escroqueries dans les projets de cryptocurrency existants, à savoir le manque d'activité ou de communication avec les investisseurs. Alors que presque tous les projets sont très actifs et communicatifs lors de leur lancement, les projets d'escroquerie deviennent plus apparents à mesure que le temps passe et que l'activité et la communication disparaissent rapidement.
Escroqueries à l'échange
- Pas de société enregistrée - Bien que les échanges de crypto-monnaies ne fassent pas l'objet d'une réglementation gouvernementale claire, il est généralement admis que les échanges de crypto-monnaies doivent être gérés par une sorte de société enregistrée au cas où la loi devrait intervenir. Si une bourse n'a pas de société enregistrée, cela peut signifier qu'elle cherche à escroquer les utilisateurs (le pire scénario) ou qu'elle est simplement négligente (le meilleur scénario).
- Aucune licence - De même, les bourses de crypto-monnaies opérant dans la plupart des juridictions devraient avoir une sorte de licence gouvernementale autorisant leurs activités. Si une bourse n'a pas de licence, cela peut signifier qu'elle cherche à escroquer les utilisateurs ou qu'elle est simplement négligente.
Escroqueries sur les médias sociaux
- Promesses ouvertes - Si c'est trop beau pour être vrai, ça l'est probablement : ce vieil adage s'applique particulièrement aux escroqueries sur les médias sociaux, qui proposent souvent des récompenses pour attirer leurs proies. La prochaine fois que vous entendrez parler de bitcoins gratuits distribués pour célébrer une occasion spéciale, demandez-vous si c'est trop beau pour être vrai.
- Faux comptes - Les escrocs des médias sociaux utilisent de faux comptes, souvent de leaders d'opinion populaires dans le domaine des crypto-monnaies (comme Vitalik Buterin, créateur d'Ethereum) ou de bourses de crypto-monnaies prospères (comme Binance), pour rendre leurs récompenses et leurs cadeaux plus crédibles. Si vous cliquez sur leurs profils, vous verrez souvent de petits indices suggérant que leur profil est effectivement faux.
Comment éviter les escroqueries liées aux crypto-monnaies
Si vous voulez éviter les escroqueries liées aux crypto-monnaies, la première étape consiste à être capable d'identifier ces escroqueries. Une fois que vous êtes en mesure de le faire, il s'agit simplement de ne pas prendre part à une activité qui pourrait vous mettre en danger, qu'il s'agisse d'investir dans une monnaie, de négocier sur un marché d'échange ou de participer à un concours.
Bien sûr, il existe un nombre croissant d'arnaques aux crypto-monnaies sur le web, et il nous est impossible de les couvrir toutes. Votre meilleure approche pour rester sûr est de s'en tenir à des règles générales telles que "Si c'est trop beau pour être vrai, ça l'est probablement" (surtout lorsqu'il y a de grosses promesses financières sur la table), et de valoriser la transparence des utilisateurs, des projets et des échanges avec lesquels vous choisissez de traiter.
French 
English 
Spanish 
German 
Indonesian 
Chinese